Banco Nacional anuncia el aumento de su capital a B/.750 millones

B/.100 millones: la mayor capitalización que ha hecho en los últimos 20 años

• De esta forma, la principal institución financiera del país fortalece el apoyo crediticio que puede brindar a todos los sectores productivos del país.

Panamá, 19 de agosto de 2020. Siguiendo su estratégico plan de fortalecimiento de su patrimonio y su posición financiera, Banco Nacional de Panamá anunció que, a través del Decreto Ejecutivo N° 396, la Presidencia de la República emitió concepto favorable para el aumento del capital de la institución a B/.750 millones, mediante la capitalización de B/.100 millones, tal como lo dispuso en el artículo 4 del Texto Único de 25 de septiembre de 2017, Ley Orgánica de la entidad bancaria.

Dicho artículo determina que el Capital del Banco será aumentado periódicamente por la Junta Directiva, previo concepto favorable del Órgano Ejecutivo mediante decreto, atendiendo a las disposiciones de la legislación bancaria y las mejores prácticas financieras. “A pocas semanas de cumplir 116 años de fiel servicio a los panameños, anunciamos esta gran noticia que fortalece en gran medida la sostenibilidad del banco y del país”, señaló Javier Carrizo Esquivel, Gerente General de Banco Nacional de Panamá.

Según el decreto ejecutivo, esta capitalización se sustenta en que, entre otras consideraciones, en los últimos cinco años el Banco ha tenido un incremento en sus activos del 24% mientras que su Capital solamente ha crecido en un 14%, siendo aumentado únicamente en el año 2018 al pasar de B/.570 millones a B/.650 millones.

Para ir de la mano con los programas de reactivación económica, la institución bancaria debe canalizar recursos a los diferentes sectores productivos del país. Este incremento en los riesgos asumidos por el banco implica un aumento en el requerimiento de Capital exigido.

“Pese a la crisis sanitaria que estamos viviendo, Banco Nacional de Panamá les ha traído muy gratas noticias a todos los panameños en las últimas semanas y ésta es una de ellas. Es la mayor capitalización que hace el Banco de todos los panameños en los últimos 20 años, lo que le permite estar mejor posicionado a la hora de buscar recursos para apoyar a los panameños”, destacó Carrizo Esquivel.

De esta forma, la institución fortalece los requerimientos de capital para los instrumentos financieros registrados en la cartera de negociación y por riesgos operativos, en cumplimiento con lo establecido por la Superintendencia de Bancos de Panamá en los acuerdos No.003-2018 y No.011-2018, respectivamente.

Listado de entidades financieras que participarán en segunda línea de acción de reactivación económica

Banco Nacional de Panamá comunica a todos los interesados en aplicar a los préstamos dirigidos a la Micro, Pequeña y Mediana empresa, que deben acudir a las entidades financieras que forman parte de la segunda línea de acción del plan de reactivación económica, una vez estas instituciones lo anuncien. 

Es importante recordar que Banco Nacional de Panamá no estará ofreciendo estos préstamos en sus sucursales, ya que la institución actuará como banca de segundo piso. Es el encargado de administrar el fondo fiduciario de B/.300 millones, producto de la alianza establecida con el Banco Interamericano de Desarrollo y el Ministerio de Economía y Finanzas, enfocados en la reactivación económica post pandemia.

En ese sentido, las entidades financieras que han confirmado su participación en esta línea de apoyo a las Micro, Pequeñas y Medianas empresa son las siguientes:

Bancos: Banco Aliado S.A., Banco Delta S.A., Caja de Ahorros, Canal Bank S.A., Capital Bank Inc., Credicorp Bank S.A., Metrobank S.A., MMG Bank Corporation, Towerbank Inc. y Unibank S.A.

Cooperativas: Cooperativa Gladys B. Ducasa, Cooperativa de Servicios Múltiples de Chiriquí, Cooperativa de Servicios Múltiples Profesionales R.L, Cooperativa de Servicios Múltiples El Educador Veragüense (Coopeve, R.L), Cooperativa José del Carmen Domínguez (Jocadom R.L.), Cooperativa de Servicios Múltiples Prácticos del Canal (Cooprac R.L., Cooperativa de Ahorro y Crédito El Educador Santeño (Coesan, R.L.) y FEDPA.

Financieras: Corporación de Finanzas del País (Panacredit), FinanciaCredit, Financiera Familiar, Hipotecaria Metrocredit, Soluciones de Microfinanzas (Microserfin), Mi Financiera S.A., Asociación para el Desarrollo de las Cajas Rurales (Procaja), Corporación Bella Vista de Finanzas (Mi Éxito), Central Empresarial Solidaria S.A., Penta Capital Services S.A., Financiera Isthmus Capital S.A.  y Suma Financiera, S.A.

Cabe destacar que este año, Banco Nacional de Panamá es el encargado de administrar B/.150 millones a través de un fideicomiso creado para otorgar préstamos a la Micro, Pequeña y Mediana empresa, por medio de las entidades financieras que respaldan el plan de apoyo. En el 2021, serán los otros B/.150 millones restantes.

Banconal recibe solicitudes por $4,800 millones en su primera emisión internacional de bonos en mercados de capitales

·           Es la emisión más grande y a la tasa más baja obtenida por una entidad financiera del país.

Un acontecimiento sin precedentes en la historia de Panamá ha marcado este día. Y es que Banco Nacional de Panamá colocó con éxito una emisión en los mercados internacionales de bonos por B/.1,000 millones, logrando una sobredemanda por el orden de los $4,800 millones, a 10 años a una tasa récord de 2.5%.

“Es la emisión más grande y a la tasa más baja obtenida por una entidad financiera del país. Realmente es un día histórico, ya que en el marco de esta pandemia, ha quedado demostrada la confianza plena que tienen los mercados de capitales en Panamá. Salimos con una emisión de hasta $1,000 millones, aprobados por nuestra Junta Directiva y el Consejo de Gabinete, y hemos logrado una demanda de casi 5 veces más”, señaló Javier Carrizo Esquivel, Gerente General de Banco Nacional de Panamá.

En el proceso de subasta de esta emisión participaron más de 200 inversionistas de diferentes regiones del mundo. Es necesario destacar la alta calidad de las instituciones participantes, entre ellas las más prestigiosas casas de inversiones del mundo. 

“Es un orgullo para Panamá y para toda la familia Banconal haber logrado este éxito en un ambiente de adversidad sanitaria y en un tiempo récord, para una entidad que emite por primera vez bonos en los mercados internacionales. Fueron muchos días de intenso trabajo, pero este equipo de profesionales, altamente comprometidos con la sostenibilidad del país, logró su objetivo que al final redunda en beneficio de todos los ciudadanos de esta nación, porque Banco Nacional de Panamá es el banco de todos los panameños”, destacó Carrizo Esquivel.

Esta transacción es la primera emisión internacional de bonos en los mercados de capitales de Banconal en sus casi 116 años de existencia y representa la emisión de mayor monto que cualquier institución financiera panameña haya realizado.

El propósito principal de la emisión es diversificar las fuentes de recursos del banco y mejorar el perfil de vencimientos de los pasivos al obtener fondos de largo plazo, que por definición proveen mayor estabilidad a los balances financieros.

Vale la pena destacar que la colocación de esta emisión estuvo a cargo de Credit Suisse y  Goldman Sachs, cubriendo los mercados de Estados Unidos, Europa, Asia y Latinoamérica.

Banconal se suma a Banca de Oportunidades, primera línea de acción del plan de reactivación económica

Como una bocanada de aires de esperanza en tiempos de pandemia, hoy inició Banca de Oportunidades, que es un programa establecido en el Plan de Gobierno presentado por el Presidente de la República, Laurentino Cortizo. Con él, se busca otorgar financiamiento y acompañamiento a micro emprendedores nuevos o que se estén reinventado. Actualmente, se constituye como uno de los pilares de la reactivación económica del país para contrarrestar los efectos de la pandemia de CoVid-19.

“Banca de Oportunidades es parte del plan de reactivación económica, destinado tanto para microemprendedores como para microempresarios que han visto mermados sus ingresos o que deseen reinventarse y que previa capacitación en AMPYME puedan aplicar a préstamos entre B/.2,000.00 y B/.5,000.00 a una tasa del 6% al 9%, un plazo de hasta 84 meses”, señaló Javier Carrizo Esquivel, Gerente General de Banco Nacional de Panamá.

En ese sentido la institución a través de un comunicado explicó estar enfocada en apoyar principalmente a los sectores Agropecuario, la Agroindustria, Artesanal, Tecnológico y Turismo. Los oficiales de las bancas de Consumo, Comercial y Agropecuaria serán los encargados de brindar toda la asesoría que requieran los emprendedores y microempresarios que desean aplicar al beneficio.

Es importante recordar que antes de que el cliente se acerque a cualquiera de las 26 sucursales que están preparadas para atender a los microemprendedores y micrempresarios, estos deben comunicarse con AMPYME para tomar las capacitaciones pertinentes. Una vez tengan el certificado de capacitación y toda la documentación que esta autoridad les brindará, el beneficiario se acerca con su plan de negocios a las siguientes sucursales:

Panamá: Casa Matriz, Río Abajo, Villa Lucre, Chame, Chepo, Chanis

Panamá Oeste: La Chorrera

Colón: Sabanitas

Darién: Metetí

Coclé: Aguadulce, Penonomé y Antón

Herrera: Chitré, Ocú y Pesé

Los Santos: Las Tablas, Macaracas y Los Santos

Veraguas: Plaza Banconal, Santiago y Soná

Bocas del Toro: Changuinola

Chiriquí: San Félix, La Concepción, Doleguita y Volcán

En Banconal, la dirección de correo habilitada para realizar cualquier consulta sobre el programa Banca de Oportunidades Esta dirección de correo electrónico está siendo protegida contra los robots de spam. Necesita tener JavaScript habilitado para poder verlo. y también pueden tener toda la información necesaria en la página web https://www.banconal.com.pa/oportunidades.  

Banco Nacional de Panamá desembolsa B/.1,431.6 millones a los sectores productivos

• En base a los resultados del informe del primer año de gestión

La actual administración de Banco Nacional de Panamá, liderara por su gerente general Javier Carrizo Esquivel cumplió su primer año de gestión. Durante este periodo la primera institución bancaria del país ha cultivado logros importantes en beneficio de su mayor activo que son sus clientes. Al mismo tiempo se tuvo que adaptar y aplicar medidas tendientes a mitigar el impacto de un reto sorpresivo como lo es la actual pandemia. Sin embargo, las cifras hablan por sí solas. La solidez cimentada en la implementación de nuevas plataformas tecnológicas para impulsar la bancarización hoy le permiten seguir siendo el pilar financiero de la Nación.

“Los sectores productivos del país se vieron impactados positivamente gracias a una prudente administración del crédito, altos niveles de liquidez y solvencia, mediante los B/.1,431.6 millones que Banconal desembolsó de julio 2019 al cierre de junio 2020 al Sector Privado. Estas facilidades crediticias llegaron a la Banca de Consumo (hipotecaria, personales y tarjetas de crédito) con una asignación del 26.7% de las colocaciones, la Banca Corporativa con 27.4%, la Banca Agropecuaria con 14.1%, Instituciones Financieras con 27.9% y la Banca Comercial con un 3.9%”, manifestó Carrizo Esquivel.

Al cierre del primer semestre del año el total de activos alcanzó los B/.12,894.4 millones, compuestos por la Cartera Crediticia (35.7%), Colocaciones Interbancarias (38.4%), Inversiones (22.3%) y Activos Varios (3.6%). 

Al término de junio de 2020 y comparado al 30 de junio de 2019 las bancas lograron los siguientes resultados:

• • La Banca de Consumo logró un saldo de B/.2,526.4 millones, creciendo en B/.194.8 millones, equivalente a un aumento de 8.4%.

• • La Banca Agropecuaria obtuvo resultados positivos, presentando un saldo de B/.612.4 millones, al cierre de junio de 2020. El total representa un aumento de 1.8%, comparado con los B/.601.6 millones obtenidos a junio de 2019. En términos absolutos, significa un crecimiento de B/.10.8 millones. El Banco cuenta con un 33.8% de participación en el mercado agropecuario, , según los últimos datos publicados por la Superintendencia de Bancos de Panamá, al 30 de abril de 2020.

• • La Banca Corporativa alcanzó a junio de 2020 un saldo de B/.588.1 millones, que es superior en B/.49.4 millones versus junio de 2019. Refleja un crecimiento del 9.2%.

• • El apoyo al sector empresarial viene de la mano de la Banca Comercial, que muestra un crecimiento de B/.15.4 millones, al comparar los B/.150.6 millones obtenidos en junio de 2020 con los B/.135.2 alcanzados a junio de 2019. Estamos hablando de un incremento de 11.4%.

• • La Banca de Instituciones Financieras y Financiamiento de Proyectos logró un incremento de 77.7%, al pasar de tener B/.242.4 millones en saldo de cartera en junio de 2019, a B/.430.7 millones en junio de 2020. Es importante resaltar que la Banca de Instituciones Financieras en el año 2020 ha apoyado al sector financiero del país a través de préstamos por B/.441 millones, operaciones de recompra por B/.73 millones y adquisición de bonos por B/.632 millones, estos dos últimos registrados en la cartera de inversiones del Banco.

• • En los primeros seis meses del año 2020, el Banco generó B/.76.0 millones en utilidad neta acumulada, lo que representa un 3.8% por encima de lo presupuestado, a pesar de haber incrementado sus reservas en B/.24.5 millones, llegando a B/.80.3 millones. Es un incremento del 44% comparado con los B/.55.8 millones acumulados a junio de 2019.